GenialCard der Hanseatic Bank: welche Vorteile bietet sie?

Die GenialCard ist eine Visa Kreditkarte der Hanseatic Bank. Sie ist für Kunden in Deutschland gedacht. Man kann sie weltweit an über 130 Millionen Stellen nutzen.

Sie ist ideal für Einkäufe im Laden, online, beim Tanken und auf Reisen.

Zu den Hauptvorteilen gehört, dass es keine Jahresgebühr gibt. Man kann im Ausland ohne Gebühren bezahlen, mit wenigen Ausnahmen. Man kann auch flexibel zahlen, ab 3 % des Monats, mindestens 20 €.

Die Karte bietet auch Sofortgeld und kontaktloses Bezahlen per NFC.

Man kann die Karte über Apple Pay, Google Pay und Visa Click to Pay nutzen. Der Antrag ist schnell online. Man muss sich per Video-Ident oder E-Ident identifizieren.

Man kann die Karte mit der Hanseatic Bank Mobile App oder dem Online-Banking aktivieren.

Man muss Volljähriger sein, in Deutschland wohnen, regelmäßig verdienen und eine Mobilnummer haben. Man muss nicht sein Konto wechseln. Die Karte kann zusätzlich zum Girokonto genutzt werden.

Die Hanseatic Bank nutzt Visa Secure und andere Sicherheitsmechanismen. Es gibt auch Zusatzversicherungen und eine Angebotswelt mit Gutscheinen. Man kann bis zu 7 % Cashback in der Reisewelt bekommen.

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Die GenialCard von Hanseatic Bank funktioniert weltweit an über 130 Millionen Akzeptanzstellen. Sie ist ideal für Einkäufe, Online-Shopping, Tanken und Reisen. Man kann auch kontaktlos bezahlen und die Karte in Apple Pay und Google Pay einbinden.

Nach dem Antrag bekommt man die Karte per Post. Man aktiviert sie mit einem QR-Code aus dem Kartenbrief. Man kann auch eine persönliche PIN in der App oder im Online-Banking festlegen. Für einfache Online-Bezahlungen gibt es Visa Click to Pay.

Die GenialCard bietet flexible Ratenzahlung und Sofortgeld. Bezahlen im In- und Ausland ist kostenlos. Man kann sich beim Antrag per Video-Ident oder E-Ident legitimieren. Nach dem ersten Login im Online-Banking kann man die Karte freischalten und in Wallets integrieren.

Hanseatic Bank bietet neben der GenialCard auch andere Karten an. Die Unterschiede liegen in Gebühren, Versicherungen und Zusatzleistungen. Die GenialCard hat keine Jahresgebühr und bietet viele Basisfunktionen.

Im Vergleich zur GoldCard liegt der Fokus auf anderen Punkten. Die GoldCard bietet Premiumleistungen, während die GenialCard keine Jahresgebühren hat. Man muss kein neues Konto eröffnen, um die GenialCard zu nutzen.

Merkmal	GenialCard	GoldCard
Jahresgebühr	0 €	häufig kostenpflichtig, abhängig vom Angebot
Akzeptanz	Visa, weltweit	Visa, weltweit
Kontaktlos & Wallet	NFC, Apple Pay, Google Pay	NFC, Apple Pay, Google Pay
Versicherungsumfang	Basisleistungen	erweiterte Premiumversicherungen möglich
Sofortgeld & Raten	verfügbar	verfügbar, Konditionen variieren
Kreditkartenantrag	Online mit Video‑Ident oder E‑Ident	Online mit Video‑Ident oder E‑Ident
Online-Banking	App und Webzugang zur Verwaltung	App und Webzugang, oft zusätzliche Services

Kosten und Konditionen: Gebühren, Zinsen und Limits

Wir erklären die wichtigsten Kosten der GenialCard von Hanseatic Bank. Sie erfahren, wie Gebühren, Zinsen und das Kreditlimit den Alltag beeinflussen.

Gebührenübersicht

Die GenialCard hat keine Jahresgebühr. Zahlungen im In- und Ausland sind meistens kostenlos. Aber es gibt Ausnahmen, wie bei Casino- oder Wettanbieter.

Bargeldabhebungen sind in Deutschland oft kostenlos. Aber im Ausland können Automaten extra Gebühren verlangen. Eine erste Überweisung aufs Girokonto ist kostenlos. Danach kostet jede Überweisung 3,95 €.

Kreditkartenabrechnungen online oder in der App sind kostenlos. Wechselkurse bei Fremdwährungstransaktionen basieren auf den Kursen der Hanseatic Bank.

Zinsen und Rückzahlung

Teilzahlung ist standardmäßig. Kunden können aber eine Ratenzahlung ab 3 % oder mindestens 20 € monatlich wählen. Die monatliche Rate kann jederzeit angepasst werden.

Der Sollzinssatz bei Teilzahlung beträgt 16,05 % p.a. Der effektive Jahreszins liegt bei 17,29 % p.a. Ein Beispiel zeigt, dass bei 1.500 € Nettodarlehen und 12 Monaten Laufzeit die monatliche Rate 137 € beträgt.

Neukunden profitieren von einer Aktion. Umsätze innerhalb des Verfügungsrahmens können in den ersten drei Monaten zinsfrei sein, wenn Teilzahlung genutzt wird.

Kreditlimit und Sofortgeld

Das Kreditlimit wird individuell nach einer Bonitätsprüfung festgelegt. So bekommt jeder ein Kreditlimit, das zu seiner Situation passt.

Die Sofortgeld-Funktion ermöglicht es, Geld vom Kreditkartenlimit aufs Girokonto zu überweisen. Diese Option ist schon bei der Antragstellung verfügbar. Rückzahlungen des Sofortgelds können flexibel per Ratenzahlung erfolgen.

Leistung	Regelung
Jahresgebühr	0 €
Bezahlen (In-/Ausland)	grundsätzlich 0 €, Ausnahmen laut Konditionsverzeichnis
Bargeldabhebungen	In teilnehmenden Geschäften gebührenfrei; Automatengebühren möglich
Überweisung aufs Girokonto	erstmals kostenfrei, danach 3,95 € pro Auftrag
Teilzahlung (Raten)	ab 3 % oder mind. 20 € monatlich
Sollzins / eff. Jahreszins	16,05 % p.a. / 17,29 % p.a.
Sofortgeld	Überweisung vom Kreditlimit aufs Girokonto möglich

Hinweise zur Kostenstruktur helfen, Gebühren zu vermeiden. Wer die Optionen für Ratenzahlung und Sofortgeld nutzt, kann die GenialCard flexibel einsetzen.

Praktische Vorteile im Alltag: Bezahlfunktionen, App und Service

Die GenialCard macht das Bezahlen einfach. Sie hat eine moderne App und einen klaren Antrag. Nutzer können schnell zahlen, online sicher kaufen und Konten über die App sehen.

Bezahlen und mobile Wallets

Kontaktloses Bezahlen macht Zahlungen schnell. Für höhere Beträge wird die Karte kurz in das Lesegerät gesteckt.

Man kann die Karte in Apple Pay und Google Pay einbinden. So wird das Smartphone oder Smartwatch zur Zahlungsmethode. Für Online-Käufe gibt es Visa Click to Pay, was Eingaben spart.

Man kann offline einkaufen, online kaufen, tanken und reisen. Überall kann man Bargeld abheben.

Online-Banking und App-Funktionen

Die App zeigt Ausgaben und Kartenabrechnungen. Man kann Sicherheitsbeschränkungen anpassen.

Man kann die PIN festlegen, Raten ändern und die Karte sperren. Die Einrichtung in Wallets erfolgt nach dem ersten Login. Eine Anleitung hilft mit QR-Code.

Kundensupport und Antragsschritte

Der Antrag erfolgt online. Manchmal gibt die Bank sofort eine Entscheidung. Identifikation erfolgt per Video-Ident oder E-Ident.

Die Karte kommt per Post. Nach Prüfung erhält man eine E-Mail mit Anleitung. Kommt die Karte nicht, sollte man den Support kontaktieren.

Der Kundenservice hilft bei Sperrung und Fragen. So bleibt die Nutzung sicher und einfach.

Sicherheit, Zusatzleistungen und Versicherungsoptionen

Die GenialCard der Hanseatic Bank setzt auf Sicherheit. Sie bietet moderne Technik und Kontrollmöglichkeiten. So schützt sie vor Missbrauch.

Sicherheitsfunktionen der Karte

Online-Einkäufe sind durch Visa Secure geschützt. Die Hanseatic Bank erfüllt wichtige Sicherheitsstandards. So bleiben Transaktionen sicher.

Die App ermöglicht es, die Karte zu sperren oder zu entsperren. Man kann dies direkt im Online-Banking tun.

PIN-Vergabe ist sicher über die App oder per QR-Code. Im Missbrauchsfall schützen Mechanismen den Schaden.

Zusatzversicherungen und Angebotswelt

Zu der GenialCard können Kunden Zusatzversicherungen wie Reise- oder Einkaufsschutz hinzufügen. Diese Optionen sind beim Antrag oder später verfügbar.

Die Angebotswelt bietet Gutscheine und Aktionen aus über hundert Shops. Gutscheine können beim Einkauf einen Mehrwert bieten.

In der Reisewelt gibt es Cashback-Aktionen. Bei Buchungen über die Plattform sind Rückvergütungen bis zu 7 % möglich.

Manche Transaktionen, wie in Casinos oder bei Finanzgeschäften, können Einschränkungen haben. Die genauen Bedingungen findet man im Konditionsverzeichnis der Hanseatic Bank.

Funktion	Beschreibung	Vorteil
Visa Secure	Mehrstufiges Authentifizierungsverfahren für Online-Zahlungen	Höhere Sicherheit bei Online-Einkäufen
Karte sperren / freigeben	Temporäre Sperre und Nutzungsbeschränkungen in der App	Schnelle Kontrolle bei Verlust oder Missbrauch
Wunsch-PIN	PIN-Vergabe sicher über App oder QR-Code	Individuelle und sichere PIN-Einstellung
Zusatzversicherungen	Reise- und Einkaufsschutz optional zubuchbar	Mehr Schutz im Alltag und auf Reisen
Angebotswelt	Gutscheine und Aktionen aus über 100 Shops	Rabatte und Bonuswerte beim Einkauf
Cashback-Reisewelt	Bis zu 7 % Cashback bei Buchung über die Plattform	Geld zurück bei Reisebuchungen

Fazit

Die GenialCard der Hanseatic Bank hat viele Vorteile. Es gibt keine Jahresgebühr und man kann im Ausland ohne Gebühren bezahlen. Ausnahmen gibt es nur bei einigen Transaktionen.

Man kann die Karte flexibel ab 3 % oder 20 € zurückzahlen. Es gibt auch eine Sofortgeld-Option und nützliche App-Funktionen. Mit der App kann man PIN, Raten und Sicherheit steuern.

Die Karte ist sicher mit Visa Secure und Karten­sperrung. Man kann auch Einstellungen für die Nutzung machen. Das Kreditlimit hängt von der Bonitätsprüfung ab.

Die Karte ist ideal für mobile Nutzer in Deutschland. Sie bietet flexible Rückzahlung und ist gut für Reisen ins Ausland. Wer mehr Premium-Versicherungen möchte, sollte andere Angebote ansehen.

Bevor man sich bewirbt, sollte man das Konditionsverzeichnis lesen. Es gibt Infos zu Gebühren und Kosten im Ausland. Man muss 18 sein, in Deutschland wohnen, regelmäßig verdienen und eine Mobilnummer haben. Neukunden sollten die Aktionsbedingungen prüfen.